«El SAT puede revisar tus cuentas bancarias si haces transferencias electrónicas entre cuentas propias que superen los 15 mil pesos»
Ciudad de México, México │Por Ángel Ramírez│Escritor de LAGLvL
Si tienes más de una cuenta bancaria a tu nombre y sueles hacer transferencias entre ellas, debes tener cuidado porque podrías tener problemas con el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
El SAT puede vigilar a los contribuyentes que tengan movimientos bancarios sospechosos o que no puedan demostrar el origen de sus ingresos. En este artículo te explicamos qué es la discrepancia fiscal y cómo evitarla.
¿Qué es la discrepancia fiscal?
La discrepancia fiscal se da cuando el SAT detecta que los ingresos que declaras son menores a los que recibes en tus cuentas bancarias. Esto puede generar una auditoría o una multa si no puedes justificar la diferencia.
El SAT puede revisar tus cuentas bancarias si haces transferencias electrónicas entre cuentas propias que superen los 15 mil pesos. Esto también aplica si usas cajeros automáticos o tarjetas de crédito a tu nombre.
La ley establece que los contribuyentes tienen la responsabilidad de explicar al fisco las transferencias entre cuentas propias, según una tesis aprobada por el Tribunal Federal de Justicia Administrativa (TFJA) en abril del 2021.
¿Cómo evitar la discrepancia fiscal?
Para evitar entrar en sospecha de discrepancia fiscal, es importante seguir estas recomendaciones:
- No hacer transferencias entre cuentas propias de forma recurrente y que no sobrepasen los 15 mil pesos.
- Contar con los estados de cuenta bancarios, electrónicos o físicos, así como recibos, que especifiquen el origen del dinero.
- Presentar los documentos que comprueben que los traspasos son lícitos en caso de una auditoría. Estos pueden ser: estados de cuentas bancarios, papel de trabajo, copia del recibo, forma de pago, número de cheque o reporte de transferencia, número y nombre de la cuenta bancaria y origen del importe depositado.
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